В практике юристов и в тематических публикациях бизнес-ориентированной прессы часто можно встретить упоминание такого способа взыскания задолженности как банкротство. Несмотря на то, что банкротство у большинства ассоциируется с фактической финансовой смертью компании, такой метод действительно существует и в ряде случаев является еще и достаточно эффективным.

Однако на практике подобный способ вызывает заведомо негативную реакцию со стороны кредитора или же непонимание, как банкротство – то есть прекращение деятельности компании – поможет ему вернуть долг.

О таком методе многие юридические компании стараются лишний раз не упоминать или же вовсе отрицают его существование. Причин тому несколько.

• Во-первых, отсутствие договоренностей с арбитражным управляющим, чье участие в такой процедуре обязательно, а управляющий «со стороны» может оказаться заинтересован в обратном результате и лишь навредит процедуре взыскания.
• Во-вторых, для выявления возможных шансов ее успешности нужно произвести объем работ, сопоставимый с классическим взысканием задолженности через суд.
• В-третьих, будем честны: юридически долг считается «взысканным» с момента получения исполнительного листа, а не с момента поступления денег на счет кредитора. А для этого банкротство не требуется. Юрист сделал свое дело – юрист может уходить.

Тем не мене – банкротство это именно способ РЕАЛЬНОГО взыскания средств. Именно живых денег, поступающих на счет, а не бесполезного во многих случаях судебного акта и исполнительного документа.

Помимо списания долгов компании и ее ликвидации, банкротство по замыслу законодателя имеет другую роль – оздоровительную. Оно призвано оградить компанию-должника от возможных претензий и дать возможность разобраться с долгами. Но на практике этим замыслам не было суждено сбыться. Спросите любого бизнесмена – он воспринимает банкротство как крах, фиаско, окончание бизнеса.

На этом и строится способ взыскания задолженности через банкротство.

Законом установлен достаточно простой и понятный перечень условий, при наличии которых можно подавать заявление в суд о несостоятельности вашего контрагента.

Они просты:

• Задолженность от 300 тысяч рублей.
• Просрочка более 4 месяцев.

Если оба пункта подходят – можно идти в арбитражный суд и требовать признать должника банкротом.

ВАЖНО: Прочие состояния значения не имеют! Компания может иметь оборот в 100 млн. рублей и имущества на такую же сумму, но если она задолжает ИП Иванову 350 тысяч за поставленный им товар – он вправе поднять вопрос о ее банкротстве.

На этом и основан главный смысл процедуры: взятие на испуг.

Компания, имеющая имущество и средства для погашения долга сделает все возможное для скорейшего погашения задолженности до того, как суд рассмотрит заявление.

Ведь вхождение в процедуру банкротства неминуемо бьет по репутации и намекает контрагентам, что компания или ИП уже работают на грани риска. А зачем нужно такое пятно на репутации должнику?

К тому же, если банкротство будет открыто – все бразды правления компанией перейдут к арбитражному управляющему.

Поэтому более-менее держащейся на плаву фирме проще все свои обязательства погасить – даже с ущербом другим сферам деятельности или прочим контрагентам.

— Но ведь если у компании есть деньги – почему она не платит?! – такой вопрос часто задают представители малого бизнеса, еще не познавшие всех радостей современного российского бизнеса.

На этот вопрос ответит только сам должник. Мы можем ответить лишь философски: так сложилось в нашем современном бизнесе!

Банальный пример: ему нужны деньги на решение более важных (для него) задач. А такие задачи есть всегда. Выплата заработной платы, экстренный ремонт средств производства, закупка жизненно важных товаров. А долг – потом, завтра, через неделю, с очередной поставки товара и т.д.

Копеечные пени и проценты по договору на выходе априори меньше, чем проценты по кредиту или же договору займа. Вот бизнес и крутится, как умеет, нарушая то тут, то там свои обязательства и руководствуясь принципом «авось пронесет» или пока почта заявление из суда не принесет.

Не стоит сильно спешить, не проконсультировавшись с опытными юристами. Главное здесь – дать объективную оценку должнику и его финансовому состоянию.

Требуется основательный анализ следующих сведений, которые можно получить публично:

• Сведения о судебных делах. Смотрим через общедоступные картотеки судов открытые и закрытые судебные процессы, делаем выводы.
• Исполнительные производства. Узнаем, кому еще должна компания или ИП, насколько много и как успешно идет взыскание.
• Сведения из ЕГРЮЛ в части последних изменений в компании: адрес, руководство, учредители.
• Информация о налоговых проверках, обороте, прибыли – ряд сведений есть в открытом доступе, в том числе в рамках сервиса «Прозрачный бизнес».

Получив всю эту информацию – садимся анализировать.

Работа по взысканию задолженности с юридического лица, ИП или гражданина поэтапно выглядит следующим образом:

1. Анализ ситуации, изучение документов. Мы оцениваем шансы на досудебное и судебное взыскание, определяем правовые основания для взыскания и возможные пути решения спора.
2. Анализ должника. Обязательный и ключевой этап в подготовке процедуры взыскания. Тщательная проверка будущего ответчика позволяет выявить «болевые точки» и его слабости, которые можно использовать как для эффективного досудебного урегулирования, так и для последующего реального взыскания долга в суде.
3. Претензионная работа, досудебное урегулирование. Наши юристы не просто готовят и направляют претензию для соблюдения обязательного досудебного порядка, но принимают реальные меры к разрешению спора. Подчас должника удается уговорить на погашение долга с различными уступками, если такой вариант устраивает нашего клиента.
4. Судебная защита. Подготовка иска в суд, ходатайство об обеспечительных мерах (арест счетов, имущества), получение отсрочки в уплате пошлины, судебное представительство. Активное участие в судебном разбирательстве, оперативное реагирование на ход судебного процесса.
5. Помощь в исполнении решения суда. Взаимодействие со службой ФССП, оспаривание действий или бездействия, активное участие в процедуре принудительного исполнения.

Вот тут и начинается простор для работы юристов. Опытных и имеющих реальную практику работы. На основе полученной информации нужно принять решение – идти в суд в общем порядке или же требовать банкротства.

При этом универсального рецепта, шаблона, как и по каким признакам выявлять реальные шансы, нет и быть не может. Все крайне индивидуально.

Ситуация: Фирма существует, работает, имеет адекватные обороты за минувший год. Никаких сведений о крупных судебных спорах или исполнительных производствах нет. Досудебный порядок игнорирует, на контакт – не идет. Такое ощущение, что ваша задолженность – единственная.

Вариант 1: Имеет место человеческий фактор или общая безответственность. Долг банально выпадает из поля зрения руководства, занятого глобальными делами, а ответственные (точнее – безответственные) сотрудники не придают ему значения. Договор заключал Иванов, Иванов уволен, а Петрову чужие дела не передавали. Вот и всё. Или же компания просто «крутит» деньги, откладывая момент погашения. В таких случаях задолженность погашается оперативно после поступления заявления о банкротстве в суд. Кому нужна репутация банкрота?

Вариант 2: Компания испытывает определенные трудности и не имеет средств. Возможно – временные. Возможно – фатальные. Суды еще не состоялись, долги еще не взысканы. У вас есть шанс или получить свои деньги, если должник будет спасать свою репутацию и пойдет на оплату или мировое соглашение, или же стать первым кредитором в рамках реального банкротства. Это тоже значительный плюс, если должник окончательно «утонет» и не справится со своими проблемами.

Все отнюдь не просто. К сожалению, несовершенство действующего законодательства позволяет многим компаниям или ИП месяцами уклоняться от уплаты даже взысканных по суду задолженностей. При этом кто-то действительно не может их погасить, а кто-то просто относится недобросовестно к принятым на себя обязательствам.

Найти эту тонкую грань между «может, но хочет» и «хочет, но не может» и призваны наши юристы. Они смогут проанализировать информацию и провести оценку всех рисков и шансов.

Если у вас есть проблемные должники, с которыми требуется провести активную работу – звоните, записывайтесь на консультацию, после чего мы вместе попытаемся разрешить вашу проблему. Как в обычном порядке, так и с использованием механизма банкротства.